الإدارة المالية المتقدمة في تقنيات العمل المصرفي الإلكتروني

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تشمل مزايا استخدام الخدمات المصرفية الإلكترونية القدرة على الوصول بسهولة إلى حساباتك وإجراء المعاملات عبر الإنترنت. ومع ذلك ، هناك أيضًا بعض المخاطر المرتبطة بهذه التكنولوجيا ، مثل حقيقة أنها جديدة على المعاملات التجارية ويمكن أن تستغرق وقتًا طويلاً ومكلفة. من أجل حماية نفسك من هذه المخاطر ، من المهم أن يكون لديك استراتيجية لأمن الخدمات المصرفية الإلكترونية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها
• اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر
• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد
• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر
• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر
• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية

الفئات المستهدفة:

• المدراء الماليون.
• مدراء التدقيق.
• مدراء مكاتب العمليات المساندة.
• مدراء التخطيط المالي ورؤساء الحسابات.
• رؤساء المالية.
• المراقبون الماليون وغيرهم من المسؤولين بالشؤون المالية.
• المحاسبون وماسكي الدفاتر المحاسبية.
• المتخصصون في إدارة الخزينة.
• مراقبو الشركات، والمراقبون الماليون.
• موظفو البنوك.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

البنوك الإلكترونية (المفهوم والواقع)

•  ظهور البنوك الإلكترونية
• أصناف البنوك الإلكترونية
•  أهمية البنوك الإلكترونية
• واقع البنوك الالكترونية

. متطلبات البنك الإلكتروني

•  البنية التحتية التقنية
• التطوير والاستمرارية
•  الرقابة
•  الكفاءة الأدائية
• التفاعل مع متغيرات والاستراتيجيات الفنية والإدارية والمالية

الوحدة الثانية:

 المشاكل والحلول العملية في الاثبات المصرفي بالوسائل الالكترونية

• تحديد المشكلة
• قبول الوسائل الالكترونية والثقة بها
• بناء النظم التقنية القادرة على إثبات الموثوقية
• مشكلات التوثق من شخص المتعاقد
• مشكلات الإقرار بحجية الوسائل الالكترونية في الإثبات
•  اتجاهات الحلول والتدابير القانونية

الوحدة الثالثة:

 أمن المعاملات والمعلومات المصرفية الإلكترونية

• حالات وورش عملية وتطبيقية
• وظائف الإدارة المالية الحديثة
•  الوظائف التقليدية للإدارة المالية ه الوظائف الحديثة
• الأدوات الحديثة للحصول على الاموال
• أوجه الاستخدام واستثمار الأموال
•  إدارة النقدية والسيولة
•  إدارة المخزون
• إدارة ديون العملاء
•  إدارة الديون قصيرة الأجل . الإطار المتقدم للتحليل المالي

الوحدة الرابعة:

 التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي

• أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس
• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار
• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس
• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي
• تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي
• العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت
• نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت
• حالة عملية التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي

ما هية المخاطر

• طبيعة وأنواع المخاطر
• تصنيفات المخاطر
• المخاطر المالية
•  مخاطر التشغيل
• تحديد وتحليل المخاطر
•  طرق التحكم في المخاطر
•  برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها

الوحدة الخامسة: 

مراحل عملية إدارة المخاطر

•  تحديد المخاطر
•  تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
•  تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
•  تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
•  مراجعة السياسات
•  حالات ومشاكل عملية وتطبيقية

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل ٢

• دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر
•  نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
•  دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر
• مقررات لجنة بازل ١.٢ الإدارة المخاطر
•  النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
•  الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل