إدارة المخاطر المالية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

إدارة المخاطر هو علم يساعد المؤسسات على تحديد وقياس المخاطر التي تتعرض لها منشآتها ، حتى يتمكنوا من اتخاذ قرارات حول كيفية التعامل معها. على سبيل المثال ، قد تستخدم المؤسسات المالية إدارة المخاطر لتحديد المخاطر التي تتعرض لها منشآتها ، مثل مقدار الأموال التي قد تخسرها إذا حدث خطأ ما. تم تصميم هذا البرنامج هذه لمساعدة مديري المرافق على فهم وإدارة المخاطر المالية المحتملة التي قد يواجهونها ، ولمساعدتهم على فهم كيف يمكن أن تؤثر هذه المخاطر على منشآتهم. كما يركز البرنامج التدريبي على معالجة العلاقة بين العائد المطلوب على الاستثمار والمخاطر المصاحبة لهذا الاستثمار ، من أجل مساعدة أصحاب المنشآت على اتخاذ القرارات الأكثر فاعلية حول الاستثمارات التي يجب القيام بها.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشركون قادرون على :

• التعرّف على أفضل التقنيات لإستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• كيفية التعامل مع المنتجات المالية المختلفة و الأسواق التي تعمل بها
• تقييم الوضع المالي بالمؤسسة و فهم الأساليب المختلفة للتنبؤ لإتخاذ القرارات الرشيدة
• نبذة عامة عن أساسيات إدارة المخاطر المالية بالمؤسسات
• كيفية التعرّف و تحدبد المخاطر المحتملة التي تؤثر على الإجراءات التشغيلية و الوضع المالي للمؤسسة
• فهم العلاقة بين المخاطرة و العائد و إنشاء المحفظة الإستثمارية الفعّالة

الفئات المستهدفة:

• أخصائيي إدارة المخاطر و المراجعين الداخليين
• المهنيون بغض النظر عن خلفية المجالات الخاصة بكلٍ منهم (مثل المتخصصين في مجالات الهندسة أو تكنولوجيا المعلومات أو الأعمال تجارية) علماً بأن هذه الدورة التدريبية تغطي المبادئ الأساسية، و الأساليب الحديثة لإدارة المخاطر المالية بالشركات و المؤسسات المالية
• الأشخاص الذين ينوون تطوير مهاراتهم الشخصية، و تحسينها، و صقلها في مجال إدارة المخاطر المالية للمؤسسات
• مديرو المشاريع
• مسؤولي الإلتزام الرقابي

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الاولى:

أساسيات إدارة المخاطر

• التعريفات الرئيسية للمخاطر و أنواعها
• آليات التعرّف على المخاطر و مصادرها
• المخاطر الخاصة بالشركات المقيدة في السوق المالية
• مفهوم عملية إدارة المخاطر
• القيمة المعرضة للمخاطر و العائد على رأس المال المعدل وفق المخاطر
• التنبؤ المالي بالمخاطر
• إدارة الإلتزام و مسؤوليتها في إدارة المخاطر

الوحدة الثانية:

تحليل المخاطر و إعداد خطة إدارتها

• التحليل الفني للمخاطر المالية
• مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية
• تقدير تقلبات الأسعار و الترابط
• برنامج المحاكاة (مونت كارلو)
• إعداد خطة إدارة المخاطر:
  • تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر
  • العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة
  • دور المعنييّن في إعداد الخطة
  • الوسائل و التقنيات المستعملة
  • محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر
  • تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر
  • إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر
• دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي

الوحدة الثالثة:

أدوات قياس و تحليل المخاطر المالية

• الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية
• أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية
• متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها
• طرق إدارة أزمات المخاطر المالية 
• أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر
• تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر
• توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر

الوحدة الرابعة:

المخاطر المالية

• التعرّف على أنواع المخاطر المالية و مفهوم كلٍ منها
• مخاطر السوق
• مخاطر أسعار الفائدة
• مخاطر الإئتمان
• مخاطر الإستثمار
• مخاطر السيولة
• مخاطر التشغيل
• المخاطر التجارية و التنظيمية و القانونية
• مخاطر التقارير المالية
• مؤشرات حدوث المخاطر المالية
• العوامل الضرورية لتعريف و تحديد المخاطر
• إعداد سجّل المخاطر
• التخطيط المالي و دوره في التعامل مع المخاطر المالية

الوحدة الخامسة:

عملية إدارة المخاطر المالية و أدوات الحدّ منها

• إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة
• إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم
• القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل
• إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية
• المشتقات المالية و الإستجابات البديلة
• مراجعة السياسات المُتخذة