مقدمة عن البرنامج التدريبي:

هي عملية إدارة التدفقات النقدية داخل المؤسسات المالية والشركات لضمان توافر السيولة الكافية لتلبية الالتزامات المالية اليومية، وتنظيم إجراءات المقاصة بين الأطراف المتعددة في التعاملات المالية. تتعلق إدارة النقد والمقاصة بكيفية معالجة المدفوعات، والتحويلات المالية، والمقاصة بين الحسابات، مع التركيز على تحسين كفاءة الإدارة المالية، وتقليل المخاطر المالية. تهدف هذه العمليات إلى الحفاظ على السيولة المالية الكافية لتغطية الاحتياجات اليومية، وتسهيل تسوية المعاملات المالية بين الأطراف المختلفة. يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تعريف المشاركين بأهمية إدارة النقد وتنفيذ عملية المقاصة بشكل فعال، مما يساهم في تقليل المخاطر المالية وتحسين كفاءة العمليات المالية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المفاهيم الأساسية لإدارة النقد والمقاصة.
• استخدام الأدوات المالية لإدارة تدفقات النقد بكفاءة.
• تحديد استراتيجيات تحسين السيولة المالية في المؤسسات.
• تطبيق إجراءات المقاصة لضمان دقة المعاملات المالية.
• تقييم المخاطر المالية وكيفية تقليلها في إدارة النقد والمقاصة.

الفئات المستهدفة:

• مدراء الحسابات والمالية.
• موظفو الخزينة والبنوك.
• المختصون في إدارة التدفقات النقدية.
• المحاسبون الماليون والمراجعون.
• العاملون في المؤسسات المالية والمصرفية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

أساسيات إدارة النقد والمقاصة:

• فهم المفاهيم الأساسية وأهمية كل منهما في المؤسسات المالية.
• التحصيل إلى الدفع وتحقيق التوازن بين الإيرادات والمصروفات.
• ضمان توافر السيولة مع الحفاظ على مستوى من الأرباح.
• تسوية الحسابات وتقليل المخاطر المالية الناتجة عن أخطاء المدفوعات.
• تحسين الكفاءة المالية وزيادة الأرباح.

الوحدة الثانية:

استراتيجيات إدارة النقد:

• كيفية التنبؤ بالاحتياجات النقدية قصيرة وطويلة الأجل.
• كيفية الحفاظ على توازن بين النقد المتوفر والاحتياجات اليومية.
• كيفية تقييم الفائض والعجز النقدي.
• طرق الحفاظ على احتياطيات نقدية لتغطية الطوارئ.
• استثمار الفائض النقدي لتحقيق عوائد.

الوحدة الثالثة:

أدوات وتقنيات إدارة النقد:

• التعرف على الأنظمة الإلكترونية المتاحة لإدارة النقد.
• استخدام الأدوات الحديثة مثل (SAP، Oracle) لتحسين إدارة النقد.
• كيفية إعداد تقارير للتنبؤ بالسيولة وتقييم الاحتياجات.
• إدارة المدفوعات والتحصيلات بكفاءة.
•  استخدام الأتمتة لتحسين عملية إدارة النقد وتقليل الأخطاء.

الوحدة الرابعة:

عملية المقاصة وأدواتها:

• فهم المقاصة في السياقات المختلفة مثل البنوك والمؤسسات.
• المقاصة اليدوية، الإلكترونية، والصافية.
• كيفية تنفيذ المقاصة بين الحسابات.
• الأدوات والأنظمة المستخدمة لتسوية المدفوعات المستحقة.
• كيفية التعامل مع الأخطاء الناتجة عن المقاصة وتقديم الحلول.

الوحدة الخامسة:

المخاطر المالية في إدارة النقد والمقاصة:

• المخاطر المتعلقة بالتدفقات النقدية والتسوية المالية.
• استراتيجيات الحد من المخاطر عبر المقاصة.
• أهمية التأكد من التوافق مع اللوائح المالية.
• استخدام أدوات التقييم والتحليل لتقليل المخاطر.
• كيفية إجراء المراجعة الداخلية لضمان دقة العمليات.