مقدمة البرنامج التدريبي:

تعد إدارة الثروات من الركائز الأساسية لتحقيق الاستقرار المالي وتعزيز النمو طويل الأجل للأفراد والمؤسسات. اذ تتمحور هذه العملية حول التخطيط المالي الاستراتيجي وإدارة الاستثمارات وتقييم المخاطر لتحقيق أقصى عائد مع الحفاظ على استدامة الموارد المالية. يُعنى هذا البرنامج بتزويد المشاركين بالأدوات والمعرفة اللازمة لتطوير استراتيجيات لإدارة الثروات ترتكز على التحليل المالي وتنويع الاستثمارات ووالالتزام بالمعايير القانونية والتنظيمية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• اكتساب أساسيات إدارة الثروات وتحديد أهدافها وتأثيرها على الاستقرار المالي.
• تحليل المخاطر المالية وتطوير خطط استثمار متوازنة.
• تصميم محافظ استثمارية فعالة تعتمد على تنويع الأصول.
• توظيف معايير الامتثال القانونية والإجراءات التنظيمية في إدارة الثروات.
• قياس الأداء المالي للمحافظ الاستثمارية وتطوير استراتيجيات تحسين مستدامة.

الفئات المستهدفة:

• المستشارون الماليون وخبراء الاستثمار.
• مدراء المحافظ الاستثمارية.
• رواد الأعمال وأصحاب الثروات.
• المسؤولون عن التخطيط المالي في المؤسسات.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

المبادئ الأساسية لإدارة الثروات:

• تعريف إدارة الثروات وأهميتها.
• تحديد الأهداف المالية طويلة الأجل.
• العلاقة بين إدارة الثروات والتخطيط المالي.
• العوامل المؤثرة على إدارة الثروات.
• دور التكنولوجيا في إدارة الثروات الحديثة.

الوحدة الثانية:

تحليل المخاطر وتقييم الاستثمارات:

• تصنيف أنواع المخاطر المرتبطة بالثروات.
• استراتيجيات تقليل المخاطر وتحقيق التوازن المالي.
• طرق تقييم العوائد والمخاطر للمحافظ الاستثمارية.
• أدوات تحليل السوق لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
• أهمية التخطيط المسبق لتجنب تقلبات الأسواق.

الوحدة الثالثة:

تصميم المحافظ الاستثمارية:

• مفهوم تنويع الاستثمارات وأهميته في تقليل المخاطر.
• اختيار الأصول المالية المناسبة لتحقيق أهداف المستثمر.
• استراتيجيات توزيع الأصول بين الأسهم، السندات، والأصول البديلة.
• طرق تصميم محافظ استثمارية وفقاً للمخاطر المقبولة والعوائد المتوقعة.
• أهمية المتابعة والتعديل الدوري للمحفظة الاستثمارية.

الوحدة الرابعة:

الامتثال والمعايير القانونية في إدارة الثروات:

• القوانين والتشريعات المتعلقة بإدارة الثروات.
• كيفية تطبيق معايير الامتثال في إدارة الأصول والمحافظ.
• دور المؤسسات المالية في ضمان الامتثال.
• طرق تحليل السياسات التنظيمية وتأثيرها على إدارة الثروات.
• التزام الشفافية في العمليات المالية.

الوحدة الخامسة:

قياس الأداء المالي واستراتيجيات التحسين:

• مؤشرات الأداء الرئيسية للمحافظ الاستثمارية.
• كيفية تحليل النتائج المالية وتحديد فرص التحسين.
• أدوات التقييم المالي لتطوير خطط طويلة الأجل.
• تعزيز استدامة الثروات من خلال التخطيط الاستراتيجي.
• التوجهات الحديثة في إدارة الثروات وتحليل الأسواق.