مقدمة البرنامج التدريبي:

تُعد إدارة الذمم الدائنة والقروض من الجوانب الحيوية في العمل المالي داخل المؤسسات. يركّز هذا البرنامج على المفاهيم الأساسية والتقنيات المتقدمة التي تساهم في تحسين كفاءة إدارة الالتزامات المالية وتعزيز الاستقرار النقدي، مع استعراض لأفضل الممارسات المهنية المستخدمة في هذا المجال.

أهداف البرنامج:

في نهاية هذا البرنامج، سيكون المشاركون قادرين على:

• تطوير مهارات متقدمة في إدارة الذمم الدائنة والالتزامات المالية.
• تقييم القروض باستخدام أدوات التنبؤ والتحليل المالي.
• تطبيق نماذج محاسبية للتخطيط المالي المرتبط بالديون.
• اتخاذ قرارات استراتيجية قائمة على تقييم فعّال للديون والقروض.
• تصميم خطط للتقليل من المخاطر وتعزيز الاستدامة المالية.

الفئات المستهدفة:

• المديرون الماليون.
• مدراء التمويل.
• محللو الائتمان.
• مسؤولو الذمم الدائنة والقروض.
• المحاسبون.
• المستشارون الماليون.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مدخل إلى إدارة الذمم الدائنة والقروض:

• المفهوم العام للذمم الدائنة وأهميتها في هيكل المؤسسة المالي.
• العلاقة بين الذمم الدائنة والتدفقات النقدية.
• أنواع القروض المؤسسية وأساليب التعاقد المناسبة.
• الاعتبارات المالية والقانونية في اتفاقيات الاقتراض.
• مؤشرات تحليل المخاطر المرتبطة بالالتزامات المالية.

الوحدة الثانية:

إدارة الذمم الدائنة بفعالية:

• تحديد أسباب تراكم الذمم وتأثيرها على الأداء المالي.
• أدوات تحليل الذمم الدائنة وتقييم قدرة السداد.
• تطوير استراتيجيات فعالة لإدارة الالتزامات قصيرة الأجل.
• إعداد نماذج لتحديد حدود الائتمان وضبط مواعيد السداد.
• دراسة أثر تحسين إدارة الذمم على استقرار المؤسسة.

الوحدة الثالثة:

تقنيات إدارة القروض وأفضل الممارسات:

• سياسات تقييم القروض وإجراءات منح التمويل.
• استراتيجيات إعادة هيكلة القروض لتحسين الكفاءة المالية.
• آليات تتبع أداء القروض والتحكم في نسب التعثر.
• مراجعة حالات دراسية لتجارب مؤسسية ناجحة.
• مؤشرات تقييم جودة محفظة القروض المؤسسية.

الوحدة الرابعة:

الذمم الدائنة والقروض في السياق الاقتصادي الراهن:

• فهم أثر التغيرات الاقتصادية العالمية على إدارة الديون.
• التعامل مع تقلبات أسعار الفائدة والتضخم.
• التكيف مع الضغوط التمويلية في أوقات الأزمات.
• إعداد خطط بديلة لإدارة الالتزامات في بيئات غير مستقرة.
• الاستجابة الاستراتيجية للتحولات في السوق المالي.

الوحدة الخامسة:

التقييم والتطوير المستمر لإدارة الذمم والقروض:

• أدوات قياس أداء إدارة الذمم الدائنة والقروض.
• مراجعة العمليات والسياسات الداخلية وتحسينها.
• إعداد تقارير دورية لمتابعة الأداء والالتزام المالي.
• تطوير استراتيجيات مستدامة لضبط الالتزامات المالية.
• رصد الاتجاهات الحديثة والتحولات التقنية في هذا المجال.