الاستراتيجيات المصرفية للمصارف الالكترونية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يشير مفهوم الخدمات المصرفية الإلكترونية إلى استخدام التكنولوجيا لتزويد العملاء بإمكانية الوصول إلى حساباتهم ، فضلاً عن الخدمات والمنتجات المصرفية الأخرى. يتيح هذا النظام للعملاء الوصول إلى حساباتهم من أي مكان وباستخدام أي وسيلة ممكنة.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها
• اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر
• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد
• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر
• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر
• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية

الفئات المستهدفة:

• الادارات العليا في المصارف
• الإدارات التنفيذية في المصارف وبوجه خاص في الإدارات الآتية:
• الاستراتيجية، التخطيط الاستراتيجي
• السياسات
•  التخطيط والرقابة والمتابعة
• الموازنات (التقديرية)
•  الاستثمارات
• البحوث والتطوير، تطوير المنتجات
• النظم والأساليب التنظيم
•  الائتمان القروض
• العمليات المصرفية المحلية
•  العمليات المصرفية الدولية
• التسويق
• الفروع المصرفية

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الادارة الاستراتيجية للمصرف لاستشراف المستقبل

• طبيعة الإدارة الاستراتيجية للمصرف وعناصرها الأساسية
• تكوين الاستراتيجية في المصرف
• صياغة الخطة الاستراتيجية في المصرف
• تنفيذ وتقييم الاستراتيجية في المصرف
• تغييّر طبيعة المصرف المعاصر

الوحدة الثانية:

 خدمات المصارف المعاصرة: نظرة شاملة

• خدمات المصارف المعاصرة: نظرة شاملة
• المصرف الشامل مقابل التخصص المصرفي
• الاتجاهات المعاصرة في العمليات المصرفية
• التحرير من القيود والخصخصة، والعولمة
• الإندماجات والحيازات الداخلية والعابرة للحدود
• المنظار الاستراتيجي للعمليات المصرفية المعاصرة
• مصادر واستخدامات أموال المصرف

الوحدة الثالثة: 

المبادلة بين المخاطرة والعائد في المصرف

• إدارة الموجودات (الأصول)/المطلوبات (الخصوم)
• إعداد ورقابة تنفيذ الموازنة المصرفية وتقييم أداء المصرف المعاصر
• إعداد القوائم المالية
• إعداد الموازنة المصرفية المعاصرة
• رقابة تنفيذ الموازنة المصرفية
• تحليل وتقييم أداء المصرف

الوحدة الرابعة:

 تحديات وتوجهات مصارف المستقبل: العمليات والمنتجات والخدمات واستجابة المصارف  لها

• التنظيم المصرفي المعاصر وأنواع الفروع الجغرافية والتكنولوجية
• توسيع استخدام التكنولوجيا المالية والمصرفية
• المخاطر المصرفية الحالية والمستقبلية
• التسنيد (التوريق)
• المشتقات: مشتقات سعر الفائدة، ومشتقات سعر الصرف
• عمليات المصارف الخاصة
• تسعير الخدمات المصرفية: تسعير الودائع وتسعير القروض المتنوعة
• دور المصارف في تمويل المشروعات العربية المشتركة
• التسويق المصرفي

الوحدة الخامسة: 

تحديات وتوجهات مصارف المستقبل: الإطار الكلي والبيئية الجديدة وأثرها على المصارف 

• التمويل الدولي
• الاتحاد النقدي الأوربي والتكتلات الدولية
• دروس من أزمة نمور أسيا
• تطور الرقابة المصرفية الدولية من قبل لجنة بازل (المراحل الأولى، والثانية والثالثة من القرارات)
• منطقة التجارة الحرة  ودور المصارف والصناديق والمؤسسات المالية  في تنفيذها
• دراسة حالات وجماعات المناقشة والحوار المفتوح وتمرينات وحلولها