التمويل المصرفي الإسلامي

مقدمة عن الدورة التدريبية:

الصيرفة الإسلامية هي نوع خاص من الخدمات المصرفية التي تم تصميمها لمساعدة المسلمين على إدارة شؤونهم المالية. سيعلمك هذا البرنامج عن الخدمات المصرفية الإسلامية وأنواع التمويل المختلفة المتوفرة من خلال البنوك الإسلامية. سوف تتعلم أيضًا مفهوم البيع وكيف يعمل في الصيرفة الإسلامية. أخيرًا ، سيناقش هذا البرنامج الأنواع المختلفة للعقود المصرفية المستخدمة في البنوك الإسلامية.

يعني التمويل الحصول على المال لدفع ثمن الأشياء التي تحتاجها ، مثل السيارة أو المنزل. تختلف البنوك الإسلامية عن البنوك العادية في كثير من النواحي ، ولكن أحد الأشياء الرئيسية هو أنها تمول الأشياء باستخدام عقود مختلفة. على سبيل المثال ، غالبًا ما تستخدم البنوك الإسلامية عقدًا يسمى المرابحة. يتيح لك هذا العقد اقتراض الأموال بسعر فائدة أقل مما قد تحصل عليه من بنك عادي. تقدم البنوك الإسلامية أيضًا أنواعًا أخرى من العقود ، مثل تحويل الديون والرهن العقاري. أخيرًا ، غالبًا ما تستخدم البنوك الإسلامية صيغًا مختلفة لحساب مقدار الأموال التي يجب أن تستردها عند بيع شيء ما أو عند تقديم قرض.

أهداف الدورة التدريبية:
في نهاية الدورة سيكون المشاركون قادرين على:

• التعرف على أشكال التمويل المصرفي الإسلامي
• التعرف على مفهوم البيع وذكر تقسيماته
• القدرة على وصف المرابحة المصرفية
• معرفة  أهم تطبيقات المرابحة المصرفية و الفروقات بين المصارف الإسلامية والتقليدية.
• التعرف على  آليات طرق التمويل بالبيع في المصارف الإسلامية و صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف الإسلامية.

الفئات المستهدفة:

• المهتمون بالتمويل الإسلامي
• العاملين في التمويل الإسلامي المهتمين بتعلم الأساسيات
• المهنيين الماليين
• الطلاب الذين يدرسون الأعمال والتمويل

محتوى الدورة التدريبية:

الوحدة الأولى: مقدمة عن المصارف الإسلامية والتقليدية

• هيكل المصارف الإسلامية
• الفرق بين المصارف الإسلامية والتقليدية
• أنواع العقود في المصارف الإسلامية

الوحدة الثانية: أشكال التمويل الإسلامي

• مفهوم التمويل الإسلامي
• تقسيمات عقود المعاملات المالية.
• أشكال التمويل الإسلامي

الوحدة الثالثة:  مفهوم المرابحة المصرفية وأهم أحكامها

• مفهوم المرابحة المصرفية
• خطوات المرابحة المصرفية
• الإجراءات والضوابط في مراحل المرابحة المصرفية

مفهوم البيع وذكر تقسيماته

•  مفهوم عقد البيع
•  أركان عقد البيع
•  تقسيمات عقد البيع

الوحدة الرابعة: تطبيقات المرابحة المصرفية

• مرابحة المركبات
• مرابحة الأسهم
• مرابحة الاعتمادات

صيغ التمويل بالبيع في المصارف الإسلامية

• المرابحة
• السلم والسلم الموازي
• الاستصناع والاستصناع الموازي

الوحدة الخامسة: صيغ التمويل بالمشاركة والاستثمار في المصارف الإسلامية

• المضاربة
• الصكوك
• المشاركة

الصيغ الإسلامية القائمة على أساس الإجارة والخدمات

• الإجارة التشغيلية
• الإجارة التمويلية
• الجعالة
• الكفالة
• الوكالة

بعض العقود الأخرى المطبقة في المصارف الإسلامية

• حوالة الدين
• الصرف
• الرهن